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电子商务环境下供应链委托―代理关系中道德风险和逆向选择研究

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  ◆ 中图分类号:F224.32 文献标识码:A
中国论文网 http://www.xzbu.com/2/view-345365.htm
  内容摘要:在电子商务环境下,供应链的上下游企业之间存在着信息不对称的问题,由信息不对称引发的道德风险与逆向选择严重影响了整个供应链中各节点企业的利益,同时降低了整个电子商务市场的效率。本文主要针对供应链上下游企业之间这种B2B电子商务模式,从供应链中委托―代理双方的博弈关系出发,通过博弈模型分析B2B电子商务市场中的道德风险和逆向选择产生的原因及影响,并提出相应对策来减少这些市场不良行为,以促进B2B电子商务市场的健康发展。
  关键词:B2B电子商务 供应链 道德风险 逆向选择 博弈
  
  电子信息技术和网络的迅速发展使电子商务逐渐取代传统的市场商业运作模式,成为现代社会一种新型的商业运作模式。B2B作为最基本的电子商务模式之一,是企业对企业的电子商务。B2B的发展让今天参与交易的企业之间省去了繁琐的面对面的谈判等过程,他们可以借助互联网技术或各种网络商务平台,来完成交易。同时,以B2B电子商务为基础的信息化、集成化推动了企业之间由传统的供应链向高度信息化的供应链的转变。这一转变减少了核心企业的原料采购时间及其对客户的响应时间,这不但为核心企业减少了大量的生产成本,而且极大的提升了其生产速率。但是,这一转变也加大了供应链上下游企业之间的信息不对称,从而给一些投机的供应商提供了进行道德风险和逆向选择机会。消除B2B电子商务环境下供应链委托―代理关系中的道德风险和逆向选择行为,从而使电子商务这种新型商业交易模式的优点得以充分发挥、进而使JIT供应从理论走向现实,是目前亟待解决的问题。
  本文首先通过构造一个简单的完全但不完美信息动态博弈模型,来探索在B2B电子商务环境下供应链委托―代理关系中道德风险和逆向选择产生的原因,然后通过调整博弈模型中的一些参数来寻找消除这些投机行为的对策,最后根据研究结果就市场管制部门采取何种监管措施以及供应商如何在交易中规范自己的行为来促进整个B2B电子商务环境下供应链的健康发展提出建议。
  
  博弈模型的构建与分析
  
  (一)模型一
  假设供应链中核心企业的产品供应商只有一家,供应商就作为代理人为其委托人核心企业提供产品,供应商拥有自己产品的私人信息,而核心企业不知道,核心企业认为供应商提供优质产品的概率为p(g|s),劣质产品的概率为p(b|s)。但是供应商可以观察到核心企业的所有信息。那么,在核心企业与供应商之间就构成了一个有两个博弈方的完全但不完美信息动态博弈。假设供应商提供的产品有优质和劣质两种情况,优质产品的成本为C,劣质产品的成本为c(00) ,而劣质产品则会是企业亏损,设其得益为L(L<0),并且,假设如果核心企业不购买产品停止生产的话将会承担其所有固定资产投资的损失S,设S是一个足够大的负数。把该博弈用扩展形表示如图1所示。其中博弈方1为供应商,博弈方2为核心企业。
  对图1的博弈进行如下分析:在博弈的最后阶段,核心企业不能观察到供应商在第一阶段的选择,即产品的质量。事实上,由于H>L>S,因此,作为理性的博弈方,为了企业的运营,不管p(g|s)为多大,核心企业都会选择“购买”;供应商在推断理性的核心企业在博弈的最后阶段只能选择购买,因此,根据P-C结论:在没有任何外界约束的情况下,追求利益最大化的供应商只会将劣质产品提供给核心企业。造成供应商这种道德风险的结果是由于:在B2B电子商务这种特殊环境下,高度信息化的供应链加大了委托人与代理人之间的信息不对称,这使得代理人有投机的可能;另外,当博弈只进行一次,即缺乏对投机行为的惩罚机制时,代理人的投机行为将会加剧。帕累托最优供给难以实现,市场将会失灵。
  
  
  在现实的B2B电子商务市场中,存在许多供应商与核心企业。也许一开始市场中的投机者只有少数,但根据理性经济人的假设,供应商将依靠自身在信息不对称中的优势地位,直接利用上述博弈结果进行逆向选择,给所有的核心企业传递虚假信息,表明自己提供的是高质量的产品。久而久之,当市场缺乏惩罚机制并且委托人也不采取任何激励机制的情况下,将没有任何一个理性的代理人愿意提供高质量的商品,只剩下模型中这一类供应商。“劣币”把“良币”一步步地驱逐出市场,最终形成了B2B电子商务“柠檬”市场的结果。
  (二)模型二
  从新假设供应商的数量有无数家,并且市场引入了惩罚机制和信誉评价机制,但保留模型一中的其他假设不变,最后再引一个新的变量t,并对供应商的得益进行调整,最后构建如图2所示的新博弈。其中,t是一个统计变量,用来评价供应商的信誉。即,若在一次交易中某个供应商提供了劣质产品,t就增加1。并且,假设一旦t变为正数该供应商的信誉度将降为0,不会再有理性的核心企业与其合作。因此,f(t)可以理解为自变量t变化给供应商带来的信誉价值,即。
  分析图2所示的博弈:当市场引进了惩罚机制之后,若供应商为核心企业提供劣质产品,那么将补偿核心企业因购买劣质产品而造成的所有损失L,并且会使自己的信誉度降为0。同时,由于市场上出现无数的供应商,因此,核心企业总是能找到诚信的供应商,即,在与某个供应商博弈时选择不买的损失由S降为0。这样,核心企业在博弈的最后阶段肯定会选择购买;惩罚机制和信誉机制的引入加大了供应商的投机成本,选择提供劣质产品将获得P-c+L-f(t)<0的收益,因此,供应商的最优策略是提供优质产品获得P-C的收益。
  从而,得到了新博弈的完美贝叶斯均衡:供应商只提供优质产品;企业选择买,只要供应商卖;核心企业的判断是p(g|s)=1,p(b|s)=0。
  结论:模型二中惩罚机制的引入,让核心企业作为委托人在交易中由于信息不对称而承担的风险,即损失L,全部转嫁给其代理人供应商。因此,即使供应商仍然有信息优势,但是,依靠优势信息进行道德风险行为的投机成本是巨大的,这样以来,理性的供应商将不会再提供劣质产品。同时,有了市场惩罚机制的保障,核心企业不会再担心被供应商欺骗而使自己的利益受到损害。最终,市场中的不良行为得到了遏制。
  信誉机制的引入其本质是为委托―代理的双方提供了一种信号。这一信号首先可以为核心企业提供一些供应商的信息,从而减弱他们之间的信息不对称,作为核心企业,可以利用这种信号识别市场中的诚信供应商,从而选择它作为自己的代理人为其提供商品;其次,这一信号减少了供应商逆向选择的机会,并且也会提升其欺骗委托人的成本,从而减弱了信息不对称对核心企业的影响;最后,从模型一的结论可以知道,市场上并不是一开始就全部是投机者,只是这种信息不对称给供应商带来的额外收益,驱使本来诚信经营的供应商放弃了提供优质产品,从而使优质产品逐渐被劣质产品驱逐,并最终导致了B2B电子商务“柠檬”市场的结果。但是,通过模型二可以看到,B2B电子商务市场信誉机制的引入也给供应商提供了一个传递信号平台,使他们可以让核心企业看到自己的真实信息,甩掉自己因信息不对称而被迫披上的市场投机者的外衣。因此,信誉机制可以将供应商的真伪信息进行区分,也为诚信供应商提供了保障。

  
  解决问题的现实策略
  
  (一)市场的管制
  市场管制是规范市场行为的主要手段,B2B电子商务市场有着不同于现实市场的特点,需要更加有针对性的、完善的市场管制措施来规范其参与者的行为。
  构建实名认证体系。通过实名认证体系,将网络交易中虚拟的供应商与现实社会中受法律约束的企业法人相联系,增加机会主义者的投机成本,使每一个网络交易中虚拟的供应商应该承担的责任划归其对应的现实企业承担。
  建立与实名体系相结合的信誉评价体系。把网络供应商在电子商务交易中所得的信誉评价通过实名认证体系与其对应的现实个体相联系。这样以来,现实企业及企业经营者的信誉也将变为电子商务交易中投机行为的成本,使供应商需要为投机行为支付虚拟企业及现实企业的双重信誉成本。从而提升现实责任人对其网络交易行为的责任意识。
  建立资金第三方交易系统。目前电子商务市场已经存在这样的交易系统,如,支付宝、财付通等。通过资金的第三方支付,核心企业在委托供应商为其提供产品的时候,可以先将自己应支付的资金转给第三方,然后,在收到满意的产品之后再委托第三方支付给供应商,通过添加这一环节,可以有效的保障核心企业的利益。
  (二)供应商的信号传递
  现实的B2B电子商务市场中投机者始终是少数,作为大部分诚信经营的供应商,通过建立信号机制主动的给核心企业传递一种信号来消除信息不对称,将自己与投机者相区分,从而让核心企业获得自己的真实信息,是促进B2B电子商务市场发展的最直接的措施。
  打造自身的网络品牌。供应商通过建立自己企业的专属网站、创造网络品牌、开设网上专卖店等,并使之与现实中的企业相联系,可以给供应链下游的核心企业传递自己区别于其他供应商的真实信息。
  结成行业联盟、建立行业电子商务网站。同一条供应链的上下游企业在互相了解的基础上通过相应协议,结成行业联盟,并建立相应的行业电子商务网站达成长期的委托―代理关系,进行长期的合作。
  
  结论
  
  以B2B电子商务为基础的电子化、集成化供应链,在为核心企业提供快速运作条件的同时,也加大了它与其代理人上游供应商之间的信息不对称,这种信息不对称为上游供应商提供了进行道德风险和逆向选择的机会。本文通过博弈分析,发现在缺乏任何市场管制措施的情况下,供应商将利用优势信息进行道德风险和逆向选择,欺骗核心企业以获得额外利润,在损害其委托人利益的同时也造成了B2B电子商务“柠檬”市场的悲剧。当引入惩罚机制和信誉机制以后,代理人的信息优势被减弱,同时投机成本也被提高,从而使道德风险和逆向选择得到了有效的遏制。因此,为了促进B2B电子商务环境下供应链的健康发展,保障这种新型商业模式下供应链优势的充分发挥,需要供应商及市场管制机构的共同努力。
  
  参考文献:
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  2.庄小将.B2C中信息不对称问题的博弈分析及对策研究[J].中国管理信息化,2009(3)
  3.白世贞,朱晓燕.供应链企业委托代理及激励监督问题研究[J].商业研究,2008(2)
  4.谢识予.经济博弈论(第三版)[M].复旦大学出版社,2009
  5.张维迎.博弈论与信息经济学[M].上海三联书店,上海人民出版社,2004

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