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基于投入产出分析的新疆金融业发展研究

来源:用户上传      作者: 唐武英

  摘 要:基于新疆2007年42个部门的投入产出表与相关的统计指标,本文从投入产出结构、产业关联角度分析了新疆金融业发展现状。结果显示:新疆金融业属于高附加值、低带动力的生产服务型产业;固定资产折旧在金融业增加值中的占比偏低;金融业与第二产业的互赖程度较高,对第三产业的需求依赖度最高;金融业的前向需求拉动力明显弱于其后向供给推动力等。此外,结合分析结果给出了相关的产业发展建议。
  关键词:金融业;投入产出结构;产业关联;新疆
  1 问题提出
  2008年的美国金融危机使全球经济陷入低迷,虽然各国政府纷纷采取各种宏观调控政策力图使经济恢复,但是至今全球经济增长依然乏力。可见,作为现代经济核心,国民经济命脉的金融业,在经济发展中的作用尤为突出。在转变经济增长方式,调整产业结构以及深化金融改革的大背景下,正确认识金融业在国民经济运行中扮演的角色,对于实现国民经济的健康、稳定发展具有重要的意义。西部大开发以来,新疆的经济增长速度加快,那么金融业在新疆经济发展中处于什么地位,与其他产业的关联程度怎样?本文基于新疆2007年42部门投入产出表的相关数据,通过分析新疆金融业的投入产出结构及其产业关联状况,对上述问题进行回答。
  2 理论基础
  2.1 完全消耗系数
  完全消耗系数是指某部门生产单位最终产品对其他产品的直接消耗量与全部间接消耗量的总和,用公式表示为 ,其中
  表示直接消耗系数(下同),即某部门生产单位产品直接消耗其他产品的数量,完全消耗系数矩阵可由直接消耗系数矩阵得到即B=(I-A)-1-I。bij的取值范围为0~1,取值越大说明j部门对i部门依赖度越高。
  2.2 中间投入率与中间需求率
  1)中间投入率:在产生过程中,各产业部门消耗与使用所有原材料、能源等货物与服务的价值占该部门总投入的比重,中间投入率越大则该部门的附加值率就越低,计算公式为 。
  2)中间需求率:反映各部门的总需求(中间使用与最终使用)中各产业的原材料需求所占的比重,中间需求率越高则说明该部门的生产服务型性质越强,计算公式为 。
  一般把中间需求率大于50%的产业定义为生产服务业,小于50%的产业定义为最终需求型产业;把中间投入率大于50%的产业定义为“低附加值,高带动力”产业,小于50%的产业定义为“高附加值,低带动力”产业。
  2.3 感应度系数与影响力系数
  1)感应度系数:指国民经济各个部门生产单位最终产品,某个部门受到的需求感应程度,其值越大则该部门的供给推动作用越大,其他部门对该部门的依赖度越高。当其大于1时则该部门受到的需求感应程度高于社会平均感应水平。
  2)影响力系数:反映的是某部门生产单位最终产品对国民经济各个部门所产生的需求拉动效应,影响力系数越大则该部门的需求拉动作用越强,当其大于1时有该部门的需求拉动超出社会平均水平。
  其中,感应度系数与影响力系数的计算公式分别如下所示:
  ,其中bij为完全需求系数,即j部门生产单位最终产品对i部门总产品的需求量,可由完全消耗系数求出。
  3 新疆金融业的投入产出结构分析
  3.1 金融业投入结构分析
  3.1.1 金融业的附加值高,资源消耗低。
  2007年新疆金融业的总投入为206.47亿元,其中用于42个部门的中间投入占总投入的比例为23.40%(中间投入率),最初投入比例(增加值率)为76.60%。除了房地产业、研究与试验发展业外,新疆金融业的中间投入率比其他产业都低,并且比全国金融业的中间投入率(31.05%)低出近8个百分比,这些数据金融业在生产过程几乎不与其他产业竞争原材料、能源等[1]。相反,较高的增加值率反映出金融业创造新价值的能力强,这与新疆金融业的产业贡献率为4.39%、居42个部门产业贡献率第7位的情况相符。
  3.1.2 金融业的盈利能力较高,劳动密度较突出。
  新疆金融业2007年的产业增加值为158.16亿元,在新疆金融业的增加值中劳动者报酬、生产税净额、固定资产折旧以及营业盈余所占的结构比例分别为25.07%、46.23%、4.82%、23.88%。其中,新疆金融业的营业盈余占比最高,劳动者报酬占比次之,说明作为现代服务业的金融业盈利能力水平较高,属于劳动密集型产业的性质比较突出;而固定资产折旧的比例最低,这直接证实了金融业的物质装备与技术水平更新速度慢,固定资产投资较少的基本情况。
  3.2 金融业产出结构分析
  3.2.1 金融业的生产服务性强。
  在新疆2007年金融业的总产出中,中间使用为127.46亿元,中间使用占总产出的比例(中间需求率)为61.73%,最终使用所占的比重为38.27%。由于中间需求率超过50%,说明新疆金融业生产的产品用于生产过程的数量大于作为生活消费品的数量,金融业具有生产服务型行业的明显特征。
  3.2.2 金融业的中间产品分配第三产业居多。
  从产业的角度看,新疆金融业产品在各个产业生产过程中的分配存在明显的差异,其中分配给第一、二、三产业中间使用的产品价值依次为2.87亿元、4.76亿元、7.70亿元,各个产业占比依次为2.25%、37.38%、60.37%,可见第三产业消耗金融业产品的数量远远多于第一、二产业。具体来看,新疆金融业提供给第三产业产品主要分布在交通运输及仓储业、批发和零售业及租赁与商务服务业,这三者生产中消耗金融业产品占第三产业消耗金融业产品总量的80.44%。
  由上文中的计算结果可知,新疆金融业的中间需求率为0.62,而中间投入率较小仅为0.23,可见依据钱纳里(1995)[2]的产业群划分标准,新疆金融业属于比较典型的中间产品型基础产业,处于经济产业链中的重要地位。   4 新疆金融业的产业关联分析
  4.1 金融业的依存关系分析
  4.1.1 金融业对第二、三产业的需求依赖度高。
  由2007年新疆投入产出表的相关数据可知,新疆金融业生产单位最终产品,对各产业产品的完全消耗总量为0.57,其中对第一、二、三产业产品消耗量依次为0.02、0.26、0.29,结构比例依次为3.50%、45.62%、50.88%,这表明新疆金融业生产单位最终产出的投入主要来自二、三产业。具体来看,金融业对各产业的完全消耗系数排名前10位的如下表1所示,其为金融业单位最终产出提供的产品投入之和为0.38,占产品投入总量的66.15%。同时由表1可得,第三产业的租赁和商务服务业的完全消耗系数最大,表明金融业对该产业的依赖性最高;同时,第三产业中的交通运输及仓储业、住宿和餐饮业等4个产业的产品及服务供给对金融业影响也较大。第二产业的造纸印刷及文教体育用品制造业、石油加工、炼焦及核燃料加工业等5个产业对金融业制约作用也比较明显。
  4.1.2 第二产业对金融业的需求依赖程度突出。
  2007年新疆各产业部门生产单位最终产品对金融业产品的完全消耗总量为2.91,其中一、二、三产业对金融业的完全消耗量占比依次为0.7%、70.8%、28.5%,可见第二产业对金融业的需求依赖程度最大,其次为第三产业,这与新疆经济发展以工业为背景(产业贡献率将近50%)的现状相符。具体来看,表2中给出了对金融业依赖程度较高的前10个产业,这些产业单位最终产品的生产对金融产品完全消耗量之和达1.49,占金融业完全消耗总量的50.70%。其中,第二产业的废品废料行业对金融业的依赖程度最大,其单位最终产品的生产要消耗近0.6个金融产品,而其他9个行业对金融业最终需求依赖程度相对较小。总体而言,金融业为下表中的10个产业发展提供产品与服务,是各个产业向前发展的瓶颈。
  4.2 金融业的波及效应分析
  4.2.1 金融业的前向需求拉动作用明显不足。
  根据2007年的新疆投入产出表的数据可得金融业的影响力为1.57,即金融业增加1万元最终产品需求,使得各个产业部门增加1.57万元的总产出。在新疆42个产业部门中,金融业的影响力排名40,仅高于研究与试验发展业(1.45)、房地产业(1.52),表明金融业对新疆经济的需求影响程度明显不足。同时,金融业影响力系数为0.65,与全国各产业对经济的拉动作用的平均水平相比金融业明显偏低,反映出金融业在新疆经济出现需求不足的情况下对经济的拉动作用极其微弱。这也与上文分析得到的金融业具有基础型产业特征相呼应。
  4.2.2 金融业的后向供给推动作用十分显著。
  相反,新疆各产业部门增加单位最终产品的生产对金融业产生的波及效应十分显著即金融业的感应程度高。通过计算可得金融业的感应度为3.92,即各个产业部门均增加1万元的最终产品时,将拉动金融业3.92万元的总产出。同时,金融业的感应度系数为1.61,在42个部门中排名第9,可知其感应度水平超出社会平均水平且对经济的后向推动力较大。因此,在新疆经济整体发展较好的前提下各产业的发展能够带动金融业的发展。
  5 结论及建议
  5.1 结论
  通过运用新疆2007年投入产出表及投入产出法中的相关指标,从投入产出角度探析了金融业在新疆产业中的地位及其与其他产业之间的关联程度,结果表明:(1)新疆金融业是具有高附加值,低带动力的生产服务型产业,具有中间产品基础型产业特性;(2)新疆金融业对第三产业的需求依赖程度最高,与第二产业的互赖度高;(3)新疆金融业的前向需求拉动作用明显不足,而后向供给推动作用显著;(4)新疆金融业的固定资产折旧在增加值中所占比例偏低。
  5.2 建议
  为了实现新疆经济的跨越式发展,提高金融业对新疆经济发展的贡献,结合上文得到的结论,进一步发展新疆金融产业可以从以下几个方面进行尝试:
  (1)从产业性质角度考虑,虽说金融业不是新疆经济发展中的主导产业,但是其属于新疆的中间产品型基础产业,在产品供应链中的地位十分重要。金融业的增加值率高,对经济资源消费少,劳动密集程度比较突出,足见金融业的发展不仅可以促进新疆经济的增长,也可以带动就业,减少对环境的污染,则在现阶段可以适度加大各项投入发展金融业,积极带动新疆的经济发展。
  (2)从产业关联角度考虑,一方面金融业对第二、三产业的依赖度高,其前向需求拉动作用不大,但后向供给推动作用显著,在经济整体发展良好的情况下可以优先发展其他产业,如第二产业的废品废料业、电力、热力的生产和供应业、木材加工及家具制造业等,第三产业中的租赁和商务服务业、交通运输及仓储业、批发和零售业等,从而带动金融业的发展。
  3)从金融业的增加值构成比例考虑,金融业的固定资产折旧比例只有4.82%,与其他三个结构比例相比差距十分明显,可见增大对金融业的固定资产投资力度,大力改善其物质设备水平与技术水平。
  参考文献:
  [1] 吴良荣,刘少英.浙江金融业的产业功能定位分析[J].货币时论,2011(4):16-20.
  [2] 耿献辉.基于投入产出表的中国金融业分析:结够与关联[J].上海金融,2010(7):10-13.
  [3] 罗军.中国金融保险业的产业关联分析[J].东南大学学报(哲学社会科学版),2008(6):69-75.
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