大连市科技金融发展现状、问题及对策
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作者: 杨洋
摘要：作为全国首批科技金融结合试点城市，大连在政府政策支持、金融体制创新和科技银行运营模式等方面现行先试，取得了一定的成效。本文研究了大连市科技金融结合发展实践，并对存在的突出问题提出了相关建议。
关键词：科技；金融；结合；发展
一、大连市科技行业发展特点
1.服务外包是主要特色，对日业务成为主流。作为全国较早的沿海开放城市，大连市的科技企业外向型特征明显，形成了以软件和服务外包为主的产业特色。2012年，全市实现高新技术产业产值6530亿元，同比增长26.1%。其中，软件及服务外包实现产值1154亿元，同比增长35.1%，占全市高新技术产业产值的五分之一。目前，大连高新区科技企业1500多家，其中，服务外包企业984家，占比66%。2012年，大连市离岸服务外包合同执行金额15亿美元，同比增长40%。从外包来源地看，对日业务占绝对比重，达七成多。
2.民营外包项目居多，离岸市场汇率风险较为集中。大连市有国内最大的外包公司――东软集团，但多数信息科技企业是民营中小企业，占比90%以上。软件外包项目大多为低端外包出口，以数据录入、编码测试等工作为主，市场竞争激烈，利润在10%-15%之间。大连服务外包业务主要源自日本，使用日元结算比例高。2012年9月至今，日元兑美元、兑人民币汇率大幅贬值超过了20%，给我市对日出口科技企业带来不利影响。
3.企业规模不断扩大，产业增加值较快增长。经过多年发展，大连市科技行业对经济增长贡献度持续提高。2008年以来，大连市高新技术产品增加值占GDP的平均比重接近20%。2012年，全市实现高新技术产业增加值1795亿元，同比增长30.3%；占GDP的比例达到23.2%，高于上年4.2个百分点。全市高新技术企业数占规模以上企业总数比例为13.4%，比上年提高了2.2个百分点。
4.科技对第三产业贡献度下降，驱动产业结构升级作用不足。与上海、天津等城市一样，大连市的产业结构是较为典型的第二产业和第三产业主导的“二元经济”模式。2005年以来，大连市第二产业和第三产业占GDP的比重逐渐分化，第二产业占比上升，第三产业占比下滑，第二、三产业占比的差距由2000年的2.6扩大到2012年的10.6。产生这种变化的主要原因：
（1）科技对第三产业的贡献度下降使第三产业内部出现低级化走向。2012年，第三产业中科技行业增加值占比为9.16%，较2010年下降了1.05个百分点，而批发零售业、金融业等传统行业的增加值占比为20.53%和12.78%，分别较上年提高了1个和0.76个百分点。
（2）第三产业中科技增长与固定资产投资走势出现背离，说明第三产业固定资产投资的效率较低，技术驱动产业高级化的作用下降。第二产业固定资产投资增速与第二产业产值增速均保持较快增长，从变化趋势上表现较强的耦合性。与此不同，第三产业产值增速与固定资产投资增速表现相反。虽然第三产业固定资产投资增速超过了35%，但第三产业产值增速仅为13.1%。
二、大连市金融支持科技发展状况――基于大连高新区发展实践的分析
1.体制创新方面，“民办官助”的方式有利于政策引导、激发企业的积极性，但不利于企业与金融要素的融合。官助民办的模式是大连高新区差别化经营的集中体现。该模式的特点是实现政企职能分离，调动了政企两方的积极性。但这种方式也有不足，即缺乏对资源的统一调动和协调利用。大连市金融机构主要分布于中山广场和星海广场区域，这些区域的物流、人流和信息流相对集中，有利于金融资源聚集形成规模经济效应。从其他高新区的布局情况看，政府通过政策引导，将资源聚集和企业集聚有机结合，形成了科技金融互促效应。一是形成金融机构聚集。如西安高新区聚集了人民银行西安分行、陕西省银监局、陕西省证监局在内办公，6家金融机构总部等177家（准）金融机构在此聚集。二是多种类型企业聚集。20余家大企业在园区设立总部基地，通过实施总部经济战略，高新区科技企业带动了相关金融产业发展。
2.政策引导方面，大连高新区在鼓励上市，特别是新三板挂牌政策方面具有比较优势。从全国情况看，政府对科技金融支持政策主要有四类：创业投资引导、贷款贴息和信贷风险补偿、科技创新专项资金和上市资金政策，涵盖了科技企业从初创到成熟的整个发展阶段。但各地区政策的侧重点有所不同，如上海张江高新区成长期科技企业较多，对外源性融资需求较多，因此出台政策侧重于科技贷款贴息。而大连市仅中山区于2011年出台了《中山区科技项目贷款贴息资金管理办法》，补贴力度、补贴对象、覆盖范围均不及上海。大连高新区的政策在于鼓励上市，特别是新三板挂牌企业。如大连市高新区对主板、创业板上市企业补贴300万元，新三板挂牌企业财政补贴150万元。上市补贴金额与张江高科技园区相同，仅次于西安高新区；新三板补贴金额均高于其他的高新区，这也是大连高新区科技金融政策的优势所在。
3.投融资体系建设方面，近两年进驻金融机构增多，但中介组织还不健全，难以发挥支撑作用。目前，大连高新区形成了以创投基金为先导，以自有资金为主体，以银行资金为补充的科技金融体系。据不完全统计，截至2012年底，区内各类（准）金融机构超过45家，较 2010年增长一倍多。2012年，全市首家科技支行――民生银行高新园区支行成立。目前，已累计为园区30家科技型中小企业累计发放信用贷款3000余万元。但与其他高新区比，大连高新区金融机构总量，特别是准金融机构数量严重不足。如张江高科技园区的风险投资机构多达160余家，最少的苏州高新区有32家，而大连仅有5家。科技中介机构发展滞后，创新风险分散机制难以发挥。2010年，大连金三维科技有限公司等5家示范企业与中国人保大连分公司签订了专利执行保险投保单。而早在2007年，西安高新区就制定出台了保险补贴资金管理暂行办法，对参保企业按保费的40%-60%给予补贴。此外，其他高新区在利用创新融资工具，拓宽企业融资渠道方面走在了前面。2009年，西安高新区就启动了“2010年西安市科技和文化型中小企业集合票据”发行工作。远东国际租赁公司通过设备融资已为高新区企业融资达亿元，而我市高新区在利用融资租赁、银行间直接债务融资工具方面还是空白。
4.财政投入逐年增加，但直接投入模式效益不高。一是财政投入不断加大，侧重于成长期和成熟期企业扶持。“十一五”以来，大连市财政对科技投入年均增速超过21%，高于一般性财政投入近5个百分点。2012年，全市财政科技投入41.2亿元，同比增长24.2%，占地方财政一般预算支出的5.6%。从投向看，90%以上为引导资金和担保基金，主要集中在少数成熟企业。虽然间接投入模式企业受益面广，但企业受惠金额小，资金缺口仍然较大。如大连高新区万融科技金融服务集团成立三年来，完成天使投资项目4个，直接投资8200万元；完成股权投资项目3个，投资2700万元；天使投资项目拉动民间投资1250万元。与苏州高新区32家风险投资机构，50亿元资本规模和近10亿元投资额相比差距较大。
三、建议完善政策环境，改善财政科技支出结构，健全科技中介服务体系
一是完善财政科技支出结构，加大对初创期企业支持力度。财政投融资手段具有较强的带动作用，能够为民间资本成为高新技术产业的投资主体创造条件。因此，应在持续增加财政科技投入的同时，扩大财政在科技产业前端投入比例。如将新增财政投入的20%投入种子基金，加大对初创期企业的资金支持。二是发挥好信贷风险补偿资金杠杆作用。制定信贷风险补偿投入递增计划，逐年加大资金投入，扩大科技受惠企业数量。同时，将政府对企业的资质审核职能授予专业评估机构，提高风险补偿资金使用效率。三是加紧完善中介服务体系，为科技型企业成功融资提供有力支撑。促进知识产权评估机构、科技项目评估机构、风险企业评级机构发展，帮助科技型企业通过风险投资等直接融资渠道融资。四是鉴于科技企业缺少信用累积和轻资产的特点，政府部门应进一步完善担保体系，积极促进民营科技型企业信用担保机构发展，完善对其资金损失的补偿机制，促进科技型企业融资。
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