揭秘网络炒汇的“对赌”阴谋

来源:用户上传      作者: 许　鑫

　　公安部，国家外汇管理局曾在2006年联合开展“断网行动”，初步遏制了非法网络炒汇的蔓延态势。但2007年又从各地传来有人因进行非法网络炒汇而赔得血本无归的消息，警惕非法网络炒汇的警钟再一次敲响。
　　
　　一月赔万余美元金融老手身陷网络炒汇骗局
　　
　　北京一汇民李明(化名)日前报案称，自己受网络炒汇一夜暴富的诱惑，通过美国一金融机构北京代表处提供的外汇交易网站作外汇保证金交易，没想到一个月内损失了13200美元。这位拥有MBA学位和十多年证券投资经验的投资者不相信是自己的投资水平出了问题，经向业内人士咨询，得知自己之所以遭受重大损失，极有可能是这家网络炒汇中介采用了“对赌”交易方式，让自己上了当。
　　2007年1月2日，自己拥有一家公司的李明习惯性地上网浏览新闻，突然跳入眼帘的一则“某男子炒汇一夜赚得5万美元”的新闻，让他心动不已。“看完新闻，我决定进军这一领域。”当天，李明通过一家网站的外汇频道，看到了FOREX CLUB福瑞斯国际金融集团北京代表处的广告。点击进入该代表处网页，他明白了外汇保证金交易的游戏规则――以小博大。
　　李明称，“投资者只要持有10％甚至更低的资金，依靠银行或者经纪商提供的融资，就可以进行巨额外汇交易。他们一般会提供100倍到300倍的保证金融资比例。举例说，投资者只需缴纳1万美元保证金，就可以从事100万美元的外汇买卖交易。这就像杠杆一样，你不是大力士也能搬走重石头。”
　　更为诱人的是，该代表处承诺，100万美元交易所带来的收益，减去一些手续费后，全是投资者的纯利。
　　李明很快与福瑞斯北京代表处取得联系，在对方的提示下，完成了申请账户，向国外汇款等工作。1月2日当天，李明就往对方提供的外国账户里投入了6000美元，不久又追加了1200美元。不料短短数天后，他账户上的7200美元完全赔光。
　　
　　落入“对赌”陷阱血本无归
　　
　　1月25日下午，李明再次自信地拿出6000美元投入交易账户。大约两个小时后，有2000美元“神秘”地出现在他的账户里。
　　李明回忆说，正是这突然出现后来又突然消失的2000美元，让自己的6000美元完全赔光，也开始让他怀疑自己陷入了一场网络炒汇骗局。李明称，经过自己分析，认为那段时间英镑会升值，因此在随后的几天他不断买进英镑，然而事与愿违，英镑不断下跌，1月31日傍晚，他的账户仅剩下1797美元。判断英镑已经跌到最低点，马上就会反弹，李明立即进入账户准备买进，但他突然发现1797美元全部消失，账户余额显示为“0”。当晚21时许，英镑果然强势反弹。李明估计，如果他当时用1797美元买进成功，现在他的账户大概能有6000多美元，之前的亏损可以全部弥补回来。
　　当晚和第二天，李明通过电话和电子邮件分别向该集团总部和北京代表处投诉。2月2日，对方的回复终于出现，大意为：2000美元是该公司员工的误存，他们月底结算发现后抽走了这笔资金；同时还责备李明为什么不及时报告账户内出现了不明资金，因此他们不会赔偿李明的任何损失。
　　咨询专业人士后，李明开始怀疑该公司很可能在从事一种被业内称为。对赌”的诈骗。他说，“对方让我的账户‘突然死亡’，极有可能是一个‘对赌陷阱’，因为此前的交易中我曾在账面上实现了26000美元的盈利，他们害怕我提现，就用这样一个诡计把我踢出局。”3月14日，李明向警方报案，警方表示将调查此事。
　　
　　知情人称“代表处怕客户盈利”
　　
　　对于李明的遭遇，一名知情者称，李明的怀疑并非空穴来风。福瑞斯金融集团实际是一家由俄罗斯人开办的公司，的确在世界各地开办外汇保证金交易，但在中国，由于法律上存在限制，这项业务只能在不公开的状态下进行。“代表处在中国的注册身份是一家金融学院，提供炒汇知识培训以及咨询，无权发展客户进行炒汇。”
　　据知情人回忆，该北京代表处发展的客户，几乎没人依靠炒汇交易挣到钱，大多是赔个精光。迄今为止，只有一个客户曾来公司将所挣的100多美元提现取走。但这唯一的一次举动，也引起该代表处有关人士的不满，当时就抱怨“要是取钱的人太多了公司怎么能够盈利”。
　　“其实，福瑞斯理想中的客户是有钱但没有投资经验的人，他们进入这个市场后很快赔光。像李明这种人公司是不欢迎的，因为有丰富投资经验的会给公司带来麻烦。”
　　
　　外汇专家揭开“对赌”交易面纱
　　
　　经调查发现，尽管国家外汇管理部门明文禁止市民未经批准从事外汇交易，但在互联网极度发达的今天，外汇保证金交易非常普遍。通过网上搜索，很容易就可以找到几十家提供同样服务的中介公司。
　　在这些中介公司进行网络炒汇，遭遇到“对赌”交易的可能性相当高。那么，何为“对赌”交易呢?招商银行天津分行财富管理中心的外汇专家郭岩说，网络炒汇机构一般可分为两种：一种是真正提供外汇保证金交易的网络中介，一般不进行直接的外汇交易，只收取炒汇手续费，因此价格也比较高，一般是4至8个点；另一种是公司只收取一两个点的炒汇手续费，那么可以断定这种公司肯定从事“对赌”交易――因为这个费率实在太低了，相当于十万分之一二，不搞“对赌”公司就没法撑下去。
　　所谓“对赌”，就是中介机构根本不把客户的资金投入外汇市场，而是让客户与自己交易，这样一来，客户根据汇市波动进行投资时，所赔的资金其实是中介的盈利，赚的钱就是中介的损失。因此，中介根本就不希望客户赚钱。比如，当英镑对美元汇率大涨，客户获利丰厚并准备下单卖出时，中介机构往往采取非正常手段来延迟或停止报价，如报价系统突然出现故障，断电等等，让客户无法成交，直到英镑又跌回去。因此，不论客户炒汇水平有多高，长期操作下来，肯定是只亏不赚。
　　
　　个人网络炒汇赚少赔多
　　
　　即使是中介公司不搞“对赌”交易，境外网络炒汇的风险也是巨大的。郭岩介绍，绝大多数参与者是被所谓外汇保证金交易的“以小博大”所诱惑，但他们没有注意到，风险也同样被放大了几百倍。这种情况下，外汇市场1％的波动，就会让投资人把本金全部赔光。
　　另外，外汇保证金交易市场属于“零和”游戏，也就是说这个市场并不创造财富，有人赚一块钱，相应的就有人赔一块钱。一些大型金融机构拥有信息和人才的优势，还有充足的资金，他们不仅掌握了全面的金融知识，而且在遇到投资风险时能进行及时的调整，甚至依靠借贷周转，和这些大机构相比，个人进行外汇保证金交易的实力就弱了很多，再加之动辄几百倍的损益变化，因此大部分作境外外汇保证金交易的个人都是赔多赚少。
　　
　　炒汇要去正规银行
　　
　　据郭岩介绍，外汇保证金交易是近几年才在国际上流行的投资方式。2∞6年我国批准交通银行试行类似业务，但对资金扩大比例控制得极其严格，只有5倍，风险也较小。
　　此外郭岩还建议，如想通过炒汇获利，又没有时间去银行外汇交易中心，可以先在正规的外汇交易机构开户，然后在家通过电话或互联网进入正规账户，进行普通实盘个人外汇交易。这种业务，中国银行、招商银行等多家银行基本上都可以提供，没有必要冒险通过境外机构进行网络炒汇。
　　
　　(摘自2007年3月27日《今晚经济周刊》)

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