全球法人机构识别编码(LEI)在涉外经济信息系统中的应用
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摘要：LEI编码是按照国际标准化组织的《金融服务法人机构识别编码》国际标准，为法人机构分配的由数字和字母组成的唯一编码。通过制定一系列法人机构信息的采集、发布和管理标准化规则，形成高质量的机构基础信息，为实施穿透式监管、监测和分析系统性风险提供支持。在涉外经济管理信息系统中引入LEI编码，对夯实微观数据基础、防范跨境金融风险等方面具有重要意义。
关键词：信息系统;编码;法人机构;涉外经济
中图分类号：H315.9 文献标识码：A 文章编号：1007-9416（2020）01-0203-02
2008年国际金融危机爆发后，为了应对系统性金融风险在全球范围的蔓延，世界各国意识到协同配合提高对法人机构的风险识别能力，共同加强金融监管的重要性。这就需要一套国际通用的标准化法人机构信息，用以标识参与国际金融交易的法人机构。全球法人机构识别编码（Legal Entity Identifier，简称LEI）体系正是为了满足这样的需要而构建的。该体系通过制定一系列法人机构信息的采集、发布和管理标准化规则，汇聚形成高质量的机构基础信息，为实施穿透式监管、监测和分析系统性风险提供支持。在涉外经济管理信息系统中引入LEI编码，对夯实微观数据基础、防范跨境金融风险等方面具有指导意义和支撑作用，值得我们深入研究。
1 LEI简介
LEI编码是按照国际标准化组织的《金融服务法人机构识别编码》（ISO 17442：2012）国际标准，为法人机构分配的由20位数字和字母组成的唯一编码，赋码对象包括金融机构、金融中介公司、在全球交易所注册的机构、买卖股票或债券的机构以及贸易公司等在国际金融市场中活跃的企业。法人机构要向LEI系统报送两个层级的数据信息：“层级1”数据为名片信息，例如法人机构的官方名称、注册地址、创业国家/地区等;“层级2”数据为法人机构的直接或最终母机构、资金管理人等控股人信息。由此，LEI编码与该公司关键信息相连，一旦颁发即存储在全球数据库中。通过该编码，可以清楚而有效地识别参与金融交易的法人机构及其相互间复杂的股权关系。
2 LEI对涉外经济的意义
我国参与全球LEI体系有助于掌握注册信息的管理权和金融数据收集的主导权，是我国参与国际金融规则制定，增加在国际金融事务上的话语權的重要举措。由于LEI提供开放式、标准化的法人机构参考数据的公开资源，在涉外经济业务中能够提供身份识别服务，因此对于涉外经济领域具有重要的指导意义。
（1）强化宏观审慎监管，防范跨境金融风险。在金融全球化过程中，我国金融市场对外开放程度也将不断扩大。与金融全球化相伴的蔓延效应使金融危机能够在世界范围内迅速扩散，呈现出波及乃至放大效应。在金融风险成因日趋复杂、金融创新业务层出不穷、机构所有权关系交织的背景下，监管部门在有效识别交易方的身份、提升系统性金融风险识别能力、防范跨境金融风险等方面面临着诸多困难。构建LEI体系有利于提升金融体系的透明度，化解金融资产隐蔽和参与者身份不确定的问题，也有助于从宏观层面对资金流动总体趋势进行有效分析和监控，为宏观政策调节提供依据，完善跨境资金流动风险预警。
（2）丰富微观基础数据，支撑穿透式长臂管理。LEI体系归根到底是金融标准化。通过制定标准化的数据报送准则，要求各方严格按准则及时提交和更新相关信息，旨在填补全球金融监管缺乏微观基础数据的不足。通过关联技术进行对手追溯，进而勾勒出全球法人机构网络地图。这种顶层设计打破了银行、证券、保险等传统金融机构之间的界限，全方位、立体化展现金融市场上机构间的交易关系和所属关系，使跨地区、跨部门的穿透式监管在技术上变得可行，充分利用LEI可进一步提高金融监管有效性。
（3）支持金融机构和企业发展，丰富交易风险评估手段。随着经济全球化的趋势，中国经济必将深度融入到世界经济体系当中，我国金融机构也将朝着国际化的方向发展，通过布局全球服务网络及加强海外业务等措施走出去积极参与国际竞争。国内金融市场也将进一步提高对境外机构的开放水平，将更多的海外资本引进来服务于高质量发展目标。在此背景下，LEI编码让上述交易参与者拥有国际通用的“身份证”，为金融机构识别和评估交易风险提供了更丰富和全面的手段，进一步提升我国金融业参与国际业务的竞争力。同时我国尊重并适应国际市场规则和惯例的行为有助于提升投资者信心，为其搭建核实交易对手身份信息的平台更深层次参与经济全球化创造有利条件。
3 LEI对涉外经济管理信息系统的支持
考虑到LEI体系建设及LEI对涉外经济的重要意义，我们认为LEI能够对涉外经济管理信息系统提供标准化支持。
（1）有助于防范跨境金融风险。跨境资本流动具有波动性强、方向易逆转、规模庞大等特性，对我国经济的发展和金融市场的稳定产生了巨大影响。LEI体系的构建，为不同国家、不同市场、不同部门之间的金融数据共享奠定基础，解决在跨境交易中由于信息不对称而导致的系统性风险问题，合理运用LEI可提升监管能力，防范跨境金融风险。
（2）有助于对涉外主体身份进行认证。为了降低业务风险和落实展业三原则，金融机构都会根据机构名称对交易对手信息进行核查，而单一法人机构的名称可能因自动翻译系统和地区交易习惯等差异而被识别为不同的名称或代码。一旦作为交易数据保存到金融机构业务系统中，并报送到监管部门的系统中，就会不可避免地影响到监管工作的准确性。引入LEI体系，通过其开放的数据许可和无限制的访问机制，可实现对法人机构的立即性数字化身份识别，有效降低错误数据的影响，提升管理工作效率。
（3）有助于提高涉外业务数据质量。各涉外经济管理部门均高度重视信息系统数据质量问题，在监管工作中都要以准确及时的业务数据作为基础开展，因此把提高数据质量是提升管理水平的重要举措。当前在各管理部门的信息系统虽然有一些错误数据处理功能，但对错误数据的处理主要靠业务人员根据自身业务需求或理解，错误数据处理标准不一、效率较低。引用LEI数据资源，可迅速获取到完整、准确的法人机构信息，提高监管数据质量，有效提升监管工作的准确率和效率。 4 LEI在涉外管理中应用场景的思考
结合LEI编码的特点和数据标准化工作实际，为提升涉外经济管理的工作水平，可将LEI应用在以下管理场景中。
（1）银行真实性合规性审核。真实性合规性审核是涉外经济管理的基础，是银行机构应尽的义务。而银行机构作为金融交易活动重要参与者，在开展国际业务过程中，面临对交易对手的识别和关系认定问题。通过LEI体系，可帮助其拓宽搜集和掌握涉汇主体信息的来源，明确辨识复杂金融活动中的法人机构和机构间的所属关系，更好地识别客户关联交易、商业模式和商业行为，提升银行履行展业三原则有效性。
（2）法人机构代码标准化建设。为满足各自业务需要，各监管部门、各金融机构分别建立了独立的业务管理信息系统，法人机构编码规则不一致，阻碍了不同部门和金融机构之间的数据共享。如果LEI体系全面建成，通过引入LEI数据库，各监管部門、各金融机构就能够用唯一的LEI编码来标识同一家法人机构，还可与我国的统一社会信用代码建立映射关系，使跨部门的数据共享成为可能，有效降低系统数据管理及维护成本，提升系统建设效率和监管水平。
（3）大数据背景下的涉外经济监管。一是LEI系统提供连续、高质量的聚合数据，较为全面地反映机构属性及机构间所属关系。涉外经济管理部门将其引入，结合银行等机构报送的资金交易信息，通过整合与分析，深入挖掘异常主体线索，更完整清晰地绘制异常主体资金链图，掌握资金的整个生命周期。这将成为监管部门开展异常交易筛查，打击涉外经济领域违法违规行为的有效工具。二是涉外经济管理部门能清晰地评估不同机构之间的资产、负债关系，有助于加强机构统一管理，并对系统重要金融机构单独实施审慎监管。三是LEI系统汇集加工的控制关系数据，可为分析横向系统性风险提供监测分析工具。特别是在金融衍生品市场，便于描绘出金融机构之间相互联系的网络，从而在复杂的衍生金融链条中，追踪衍生金融产品的原生资产，实现对金融风险的跨国监控和动态管理。
5 结语
鉴于LEI码对我国涉外经济管理有较强的实践价值和指导意义，我们应对LEI码的未来发展动向进行密切关注，并积极探索LEI编码在经济管理信息系统中的应用。
参考文献
[1] 叶钢，孔繁颖，王峰，等.全球法人机构识别LEI与反洗钱应用[J].金融电子化，2018（7）：48-49.
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