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六问非法集资

作者:未知

  非法集资是什么
  非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
  非法集资有哪些特征
  非法性。未经有关部门依法批准或者借用合法经营形式吸收资金。
  公开性。通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。
  利诱性。承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
  对象不特定性。向社会公众及社会不特定对象吸收资金。
  金融领域非法集资有哪些表现形式
  1.不具有发行股票、债券真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;
  2.不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金,发售虚构基金等方式非法吸收资金;
  3.通过认领股份、入股分红进行非法集资;
  4.不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;
  5.以委托理财的方式非法吸收资金;或利用民间“会”“社”等组织非法吸收资金。
  如何识别保险领域的非法集资
  购买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”,即通过保险公司网站、客户热线或保监会、行业协会网站,查人员、查产品、查单证,配合做好转账缴费、回访等工作。
  从事非法集资活动如何处罚
  对进行非法集资活动的,除了依照《商业银行法》《保险法》《证券法》《证券投资基金法》《银行业监督管理法》《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外,对构成犯罪的,还要依法追究刑事责任。按照刑法规定,从事非法集资可能构成非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪。
  非法吸收公众存款罪与集資诈骗罪的区别
  非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。犯非法吸收公众存款罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上,或者数额在20万元以上,或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,即应当依法追究刑事责任。
  集资诈骗罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。犯集资诈骗罪,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。
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